為強化資本管理，推動戰略轉型，實現資本約束下的理性增長，提高風險抵御能力，更好地服務“三農”、服務沅江市域經濟發展，經湖南沅江農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱：沅江農商銀行)臨時股東大會審議通過《沅江農商銀行定向募股方案》《沅江農商銀行募股說明書》，并報益陽銀保監分局批準，現向社會予以公告：

一、增資擴股概要

(一)增資擴股目標：本次增資擴募股3000萬股，增資擴股后股份總額由原來的37000萬股增至40000萬股。

(二)募股方式和原則。本行以定向募集方式補充資本。堅持公開、公平、公正、風險共擔、利益共享、財務透明、合理定價、定向募集、自愿認購原則。

(三)發行對象：符合募股條件的社會自然人、境內非金融機構、境內非銀行金融機構和境內銀行業金融機構。沅江農商銀行老股東按規定享有優先認購權。

(四)發行價格：人民幣記名式普通股，每股面值人民幣1元，按1：2發行。其中：1.00元人民幣進入實收資本，每股溢價的1.00元人民幣作為附加條件資金購買表內不良貸款。

(五)入股起點：新的單個自然人股東認購起點不低于本次增資擴股后總股本40000萬股的0.5%即200萬股；單個境內非金融機構企業法人認購起點不低于本次增資擴股總股本40000萬股的1%即400萬股。原股東增持不受上述入股起點的限制，但增持后的總股本占比不得超過銀保監部門規定的比例。

(六)出資方式：投資者以人民幣足額繳納到沅江農商銀行指定賬戶，開戶銀行：湖南沅江農村商業銀行股份有限公司營業部，股本金帳戶名稱：湖南沅江農村商業銀行股份有限公司，帳號：83015500000006676；附加條件資金賬戶名稱：沅江農商銀行定向募股附加條件資金，賬號：9550000012205110。

(七)募股程序

1.向監管部門申請并取得相關批復，投資人預先登記、審核、繳納資金、聘請中介機構驗資、向監管部門申請注冊資本變更審批、向工商部門申請工商變更。

2.本次增資擴股的預先登記時間為2019年11月6日上午8時至12日下午5時30分止(每天上午8:00-12:00,下午2:30-5:30)。

3.簽訂《投資人協議書》時間為2019年11月6日上午8時至12日下午5時30分。(規定時間內未與本行簽訂《投資人協議書》的老股東，視同自愿放棄本次認購)。

4. 對老股東自愿放棄認購的股份重新向其他老股東分配認購計劃，仍未募足的，董事會另行選定符合監管標準和本行章程要求的投資人認購；

5.投資人依據協議足額繳納入股資金和附加條件溢價資金時間為2019年11月13日上午8時至19日下午5時30分。

6.由中介機構對所募集投資人股份進行驗資，確認股東資格，出具驗資報告。

7.本行向監管部門進行變更注冊資本審批申請，報告募股實施情況。

8.經監管部門同意以后，變更注冊資本。

9.向工商行政管理部門申請注冊資本變更登記。

10.向股東印發記名股金證，作為股東入股所持股份的憑證和分紅依據。

二、新進股東應具備的條件

本次增資擴股面向社會定向征集符合條件的投資人，股東應當符合《中國銀監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》(中國銀監會令2015年第3號)的相關條件。

(一)新增自然人股東應符合以下條件:

1.具有完全民事行為能力的中國公民;

2.有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄不良征信紀錄;

3.入股資金為自有資金，不得以委托資金、貸款資金、債務資金等非自有資金入股;

4.單個自然人及其近親屬合計投資入股比例不得超過沅江農商銀行股本總額的2%;職工自然人合計投資入股比例不得超過沅江農商銀行股本總額的20%;

5.銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

(二)新增法人股東應符合以下條件：

1.在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

2.具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

3.具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息；

4.具有較長的發展期和穩定的經營狀況，具有較強的經營管理能力和資金實力；

5.最近2年內無重大違法違規行為；

6.財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；

7.年終分配后，凈資產不低于全部資產的30%(合并會計報表口徑)；

8.權益性投資余額不得超過本企業凈資產的50%(含本次投資金額，合并會計報表口徑)，國務院規定的投資公司和持股公司除外；

9.入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；

10.單個境內非金融機構及其關聯方合計投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的10%；

11.銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

三、其他規定

(一)投資者以貨幣資金方式認繳，并一次繳足，不得以貨幣資金以外的其他方式入股。

(二)持有或控制本行5%以內股份或者表決權的，自認購之日起三年內不得轉讓，持有或控制本行5%以上股份或者表決權的，自認購之日起五年內不得轉讓。到期轉讓該股份及受讓方的股東資格應當征得監管部門同意。

四、備查文件

《沅江農商銀行臨時股東大會會議決議》。

五、聯系方式

聯系地址：湖南省沅江市入園路65號

郵政編碼：413100

傳真：0737-2721130

聯系人：祝志偉

聯系電話：13875373669

電子郵箱：526807847@qq.com

湖南沅江農村商業銀行股份有限公司

2019年11月6日

編輯：redcloud