為強化資本管理，推動戰(zhàn)略轉型，實現(xiàn)資本約束下的理性增長，提高風險抵御能力，更好地服務“三農(nóng)”、服務沅江市域經(jīng)濟發(fā)展，經(jīng)湖南沅江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱：沅江農(nóng)商銀行)臨時股東大會審議通過《沅江農(nóng)商銀行定向募股方案》《沅江農(nóng)商銀行募股說明書》，并報益陽銀保監(jiān)分局批準，現(xiàn)向社會予以公告：

一、增資擴股概要

(一)增資擴股目標：本次增資擴募股3000萬股，增資擴股后股份總額由原來的37000萬股增至40000萬股。

(二)募股方式和原則。本行以定向募集方式補充資本。堅持公開、公平、公正、風險共擔、利益共享、財務透明、合理定價、定向募集、自愿認購原則。

(三)發(fā)行對象：符合募股條件的社會自然人、境內非金融機構、境內非銀行金融機構和境內銀行業(yè)金融機構。沅江農(nóng)商銀行老股東按規(guī)定享有優(yōu)先認購權。

(四)發(fā)行價格：人民幣記名式普通股，每股面值人民幣1元，按1：2發(fā)行。其中：1.00元人民幣進入實收資本，每股溢價的1.00元人民幣作為附加條件資金購買表內不良貸款。

(五)入股起點：新的單個自然人股東認購起點不低于本次增資擴股后總股本40000萬股的0.5%即200萬股；單個境內非金融機構企業(yè)法人認購起點不低于本次增資擴股總股本40000萬股的1%即400萬股。原股東增持不受上述入股起點的限制，但增持后的總股本占比不得超過銀保監(jiān)部門規(guī)定的比例。

(六)出資方式：投資者以人民幣足額繳納到沅江農(nóng)商銀行指定賬戶，開戶銀行：湖南沅江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司營業(yè)部，股本金帳戶名稱：湖南沅江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，帳號：83015500000006676；附加條件資金賬戶名稱：沅江農(nóng)商銀行定向募股附加條件資金，賬號：9550000012205110。

(七)募股程序

1.向監(jiān)管部門申請并取得相關批復，投資人預先登記、審核、繳納資金、聘請中介機構驗資、向監(jiān)管部門申請注冊資本變更審批、向工商部門申請工商變更。

2.本次增資擴股的預先登記時間為2019年11月6日上午8時至12日下午5時30分止(每天上午8:00-12:00,下午2:30-5:30)。

3.簽訂《投資人協(xié)議書》時間為2019年11月6日上午8時至12日下午5時30分。(規(guī)定時間內未與本行簽訂《投資人協(xié)議書》的老股東，視同自愿放棄本次認購)。

4. 對老股東自愿放棄認購的股份重新向其他老股東分配認購計劃，仍未募足的，董事會另行選定符合監(jiān)管標準和本行章程要求的投資人認購；

5.投資人依據(jù)協(xié)議足額繳納入股資金和附加條件溢價資金時間為2019年11月13日上午8時至19日下午5時30分。

6.由中介機構對所募集投資人股份進行驗資，確認股東資格，出具驗資報告。

7.本行向監(jiān)管部門進行變更注冊資本審批申請，報告募股實施情況。

8.經(jīng)監(jiān)管部門同意以后，變更注冊資本。

9.向工商行政管理部門申請注冊資本變更登記。

10.向股東印發(fā)記名股金證，作為股東入股所持股份的憑證和分紅依據(jù)。

二、新進股東應具備的條件

本次增資擴股面向社會定向征集符合條件的投資人，股東應當符合《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》(中國銀監(jiān)會令2015年第3號)的相關條件。

(一)新增自然人股東應符合以下條件:

1.具有完全民事行為能力的中國公民;

2.有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄不良征信紀錄;

3.入股資金為自有資金，不得以委托資金、貸款資金、債務資金等非自有資金入股;

4.單個自然人及其近親屬合計投資入股比例不得超過沅江農(nóng)商銀行股本總額的2%;職工自然人合計投資入股比例不得超過沅江農(nóng)商銀行股本總額的20%;

5.銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

(二)新增法人股東應符合以下條件：

1.在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

2.具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

3.具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息；

4.具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況，具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；

5.最近2年內無重大違法違規(guī)行為；

6.財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

7.年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的30%(合并會計報表口徑)；

8.權益性投資余額不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額，合并會計報表口徑)，國務院規(guī)定的投資公司和持股公司除外；

9.入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；

10.單個境內非金融機構及其關聯(lián)方合計投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的10%；

11.銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

三、其他規(guī)定

(一)投資者以貨幣資金方式認繳，并一次繳足，不得以貨幣資金以外的其他方式入股。

(二)持有或控制本行5%以內股份或者表決權的，自認購之日起三年內不得轉讓，持有或控制本行5%以上股份或者表決權的，自認購之日起五年內不得轉讓。到期轉讓該股份及受讓方的股東資格應當征得監(jiān)管部門同意。

四、備查文件

《沅江農(nóng)商銀行臨時股東大會會議決議》。

五、聯(lián)系方式

聯(lián)系地址：湖南省沅江市入園路65號

郵政編碼：413100

傳真：0737-2721130

聯(lián)系人：祝志偉

聯(lián)系電話：13875373669

電子郵箱：526807847@qq.com

湖南沅江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

2019年11月6日

編輯：redcloud